AML

Правила требуют, чтобы Компания имела:

• Политики и процедуры, предотвращающие их отмывание денег.
• Сотрудники, прошедшие обучение по этим процедурам и закону о борьбе с отмыванием денег.
• Проверяет и контролирует, чтобы политики и процедуры работали.
• Установить внутренние и внешние меры для процедур раскрытия информации о подозрительных транзакциях.

Политики, средства контроля и процедуры устанавливают требование к соответствующим предприятиям устанавливать и поддерживать соответствующие и чувствительные к риску политики и процедуры.

Эти политики и процедуры должны:

• Определите и изучите
  • Сложные или необычно большие транзакции
  • Необычные схемы сделок, которые не имеют явной экономической или видимой законной цели
  • Любая другая деятельность, которая может рассматриваться как связанная с отмыванием денег или финансированием терроризма
• Укажите дополнительные меры, которые будут приняты для предотвращения использования продуктов и транзакций, которые способствуют анонимности при отмывании денег или финансировании терроризма
• Определите, является ли клиент политически значимым лицом
• Назначьте человека в организации для раскрытия информации.
• Убедитесь, что сотрудники сообщают о подозрительной деятельности Контактному лицу, и
• Убедитесь, что контактное лицо рассматривает такие внутренние отчеты в свете имеющейся информации и определяет, вызывают ли они знание, подозрения или разумные основания для знания или подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.
• Финансовые учреждения (в том числе бюро обмена валюты, отправители денег и чеки) должны дополнительно:
  • Создание и поддержка систем, позволяющих быстро и оперативно реагировать на запросы правоохранительных органов, а также
  • Сообщите о политике и процедурах филиалам и дочерним предприятиям, расположенным за пределами Эстонской Республики.

Учитывая личность клиента

Все лица и их представители, которые подают заявку на установление деловых отношений с Zrx LTD OU, должны подтвердить личность клиента. Личное признание или гласность клиента или его представителя не исключает соблюдения обязательства Руководства по выявлению отмывания денег или финансирования терроризма.

После установления деловых отношений с клиентом, независимо от того, является ли он / она индивидуальным предпринимателем или представителем юридического лица клиента, он / она идентифицируется с помощью инструментов ИТ. Идентификация и контроль личности лица осуществляется с использованием банковской ссылки, ID-карты, мобильного ID, Smart-ID и т. Д. Кроме того, средства связи, доступные только клиенту или Должен применяться представитель клиента (например, @ Eesti.ee или другая эксклюзивная почта) или / и уникальный идентификатор пользователя Zrx LTD OU, включая средства аутентификации. Если эти документы или инструменты электронной идентификации недоступны, тогда клиент должен идентифицировать свою личность с помощью фотокопии копии документа, удостоверяющего личность, Zrx LTD OU. Перед каждой операцией сотрудник должен убедиться, что лицо / представитель было ранее идентифицировано и имеет право на представительство.

Клиент должен предоставить свои личные данные. Полный список требований приведен на странице «Политика конфиденциальности».

Основание для права на представительство в случае уполномоченного лица - документ, удостоверяющий нотариальное право на представительство или иным равноценным способом, который легализован или утвержден сертификатом заменяющей организации (апостиль), если не предусмотрено иное по международному соглашению. Нотариально заверенные копии вышеуказанных документов отправляются по почте.

В случае, если сумма транзакции, выполненной клиентом, превышает 15000 евро, клиент должен предоставить копию выписки со своего банковского счета или выписку со своего счета в местном правительстве, которая может быть не старше три месяца и указывает имя и адрес клиента.

Для проверки собранной информации член административного персонала должен использовать имеющиеся реестры и информацию, содержащуюся в Интернете. В случае деловых отношений с более высоким профилем риска может потребоваться информация и подтверждающие документы от заявителей. В случае сомнений, клиент должен быть допрошен на основании данных, собранных посредством разговора по контактному телефону.

Меры комплексной проверки

Меры должной осмотрительности могут применяться при следующих условиях: В отношении группы лиц, указанных в § 34 (2) 1) -6) Закона. Если клиенту предоставлен письменный срок действия договора; Если у административного персонала нет сомнений